資産運用スキル 投資信託はどう？ WEEK30
今回は投資信託の話だよ。
最後まで見てね。
はい。
よく耳にしますが、よくわかってないです。
AGENDA 1.投資信託とは 2.投資信託の全体像 3.投資信託の利益 4.投資信託は儲かるの？
1.投資信託とは
投資信託とは投資家からお金を集めたものを、ひとまとめにして専門家が運用すること。
色んな所に分散して運用して、収益をまた投資家に分配すること。
メリットはなんですか？
プロに任せられるし、小さく始められて、リスクなくできるんだ。
細かく分散するのも手間だけど
プロがやってくれるんだよ。
じゃあ、良いですね！！
僕も青いところをやってるよ。
＊アセットアロケーション：投資資金を複数の異なった資産（アセット）に配分（アロケーション）して運用すること。
2.投資信託の全体像
「投資信託」って言うのは建物があるわけじゃなく
商品なんだ。
銀行でも買えるし、証券会社でも買えるよ。
こんな仕組みになっているんですね。
もしどこかが潰れてしまったらどうなるんですか？？
例えばどこかが破綻しても、預かり金として管理することに
なっているので
潰れてもその資産を使われてしまうことはないよ。
ただ、元本保証ではないからね。
分かりました。
投資信託のデメリットは何ですか？
投資信託のデメリット
◆元本保証ではない。
◆手数料が取られる（販売手数料・維持手数料・途中売却時の手数料）
◆短期益は低い 長期向け
販売会社って通さなくても良いんですか？
良いんだよ。飛ばしても。
直接頼めるならいいですね。
投資信託は2つに分かれるよ。
◆投資信託の種類
アクティブは高いところで売って
安いところで買うから
目が離せない、手間がかかるんですね。
そう！！
どっちの方が良いですか？
実際はパッシブの方が良いんだよ。
え？
頑張る方が負けるんですか？
そうなんだよ。
アクティブがパッシブに負ける割合が
下の表だよ。
えー？？こんなに？
残る率も低い。
そもそも
手間とか頑張るとかって何？
＜100万円 預けた場合を比較＞
パッシブ運用： 手数料 0.5％ ➡ 10年間 50,000円
アクティブ運用：手数料 2％ ➡ 10年間 200,000円
げ！高い！
そうなんだよ。
手数料の方がリターンより高いんだよ。
結論：アクティブ運用よりパッシブ運用の方が良い！
3.投資信託の利益
投資信託の利益は3種類
①キャピタルゲイン
②インカムゲイン単利
③インカムゲイン複利
売却することによって得られる売買差益のこと。
4.投資信託は儲かるの？
じゃあ、
投資信託はプロに任せて運用してくれるから
簡単・安心だから、やった方が良いよね！
はい！！
ちがーう！んだよ！！
えっ？？？！
投資信託が絶対儲かるっていうのは
嘘だよ。
日本は手数料ばかりが高くて
実際、かけたお金より
減っている人が多いんだ。
え～？？
全然違いますね。
アメリカは日本より投資に積極的で
投資人口も多いし規模も大きいんだよ。
日本でいくらやっても儲からないんだ。
えー？？
じゃあ、1人で全部やるんですか？
ヘッジファンドっていうのがあるんだよ。
ヘッジファンド：リスクヘッジ（リスク回避）しながら収益を上げるファンドのこと。
景気の上向きのときだけでなく下向きなときでも利益を出すような姿勢を徹底的に取っているんだ。
ヘッジファンドマネージャーっていう人に託すんだ。
じゃあ、ヘッジファンドにしたら良いんですか？？
お金があるんならね～。
投資信託が安く始められるのに比べると
ヘッジファンドは富裕層や
1000万円位を投資に回せる人向けなんだよ。
・・・・・
預けるお金も大きいから、
詐欺まがいなところもあるし、
情報も少ないんだ。
知らないことはたくさんありますね。
海外の方が良いとなると、
言葉も大事だし。。。
そうだね。
結論としては
投資信託は儲からないということ。
実際私が何ができるのかは
分かりませんでしたが、
どういうものなのか、は
分かりました。
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＊使ってない1級建築士
＊コルドンブルーにで学びました。
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